基础知识：如何分析加密货币

由于其波动性，投资加密货币需要了解其利弊。

在选择加密货币时，投资者应该了解谁正在构建该项目以及其愿景是什么。

了解投资的基础知识以及加密货币的运作方式可以提供更好的想法。

1. 回顾白皮书

大多数加密项目都会提供白皮书，帮助定义加密货币的目标和技术细节。虽然一些白皮书可能包含普通投资者无法理解的技术术语，但通读白皮书以了解项目的愿景非常重要。

白皮书应明确定义项目的目标、他们的技术将如何实现这些目标以及加密货币将如何运作。大多数白皮书都定义了一个随着货币本身的出现而正在解决的问题，这个问题和解决方案对投资者来说应该是非常清楚的。

任何加密项目的危险信号都是一份充满通用承诺但没有细节的白皮书。

2. 研究团队

加密货币通常由创始人和软件开发人员团队创建，帮助创建问题的解决方案。为了更好地了解项目的执行情况，您应该研究运行该项目的团队的专业经验。

这可能包括查看 LinkedIn 个人资料，以了解任何技术或领导人员的专业背景，以及了解团队成员之前启动的项目。此外，任何加密货币网站上的“关于”页面都应该清楚地阐明谁在帮助构建该项目以及他们的专业知识需要什么。

危险信号是由匿名创始人或开发人员组成的团队，他们不会公开透露自己的身份，或者是一个缺乏经验、过去没有构建或扩展任何项目的团队。此规则的一个例外是比特币的匿名创始人中本聪。 2

3.了解领导力

大多数加密货币项目都有一个明确定义的执行团队，负责处理公司的愿景、执行、财务和营销。更多地了解加密货币团队的领导者可以深入了解项目成功的可能性。

在研究加密货币公司的领导力时，需要问以下几个问题：

他们有成功领导职位的历史吗？

他们是有信誉/知名的领导者吗？

他们有加密行业的历史吗？是好还是坏？

他们是面向公众的还是匿名的？

虽然有一些匿名创始人的项目取得了成功，例如 Bored Ape Yacht Club，但也有其他项目犯下了欺诈行为并摧毁了项目，例如 Wonderland。 34 在投资任何加密货币之前了解领导团队。

4.了解社区

加密货币是一种社区驱动的技术，通常需要强大的、支持性的社区才能发展。了解特定加密货币的社区可以帮助您判断项目是否会成功，或者是否纯粹是炒作和投机。

加入社区 Discord 或 Telegram 频道可以帮助您了解有关特定加密货币社区的更多信息，并解答您有关项目本身的问题。如果有一个组织良好并且经常推广该项目的大型社区基础，这可能是加密货币不断增长的迹象。如果任何社区平台上的参与度很低且没有实质性讨论，那么这是一个危险信号。

5.了解技术

加密货币是一种新型技术，旨在改善金融服务并解决金融问题。加密项目建立在区块链技术之上，但其运作方式有许多创新和差异。 5

了解该技术如何用于解决客户问题，以及创新如何帮助提高采用率，将有助于深入了解加密货币的潜在增长。虽然某些技术方面可能过于复杂而难以掌握，但加密货币白皮书或网站应该能够用易于理解的简单语言解释解决方案。

6.了解愿景

加密货币应该对他们要实现的目标有一个清晰的愿景，并制定如何实现目标的路线图。这应该可以在加密货币白皮书以及公司网站上轻松找到。加密项目的愿景应该为投资者提供足够的细节，以了解他们正在解决的问题以及其解决方案的潜在用户群。

如果一家公司网站陈述了诸如“加密货币是未来”之类的简单公理，但无法定义或阐明加密货币如何解决特定用户问题的清晰愿景，那么这是一个危险信号。

7. 回顾路线图

加密货币的公司路线图是显示项目预期进展的事件时间表。路线图通常以折线图形式显示，应具有按季度细分的清晰简洁的里程碑，所有这些都使项目朝着一组预定义的目标发展。

路线图可能会在白皮书中提供，尽管大多数加密货币项目的时间表都在不断变化并列在公司网站上。如果没有明确的路线图，或者里程碑过于通用，那么这是一个危险信号。

8. 研究声誉

加密货币有数以万计，不幸的是，其中一些是旨在让创始人（和早期投资者）致富的骗局。研究加密货币团队的声誉和领导力可以帮助投资者了解加密货币项目是否信誉良好。

有几个地方可以了解加密货币项目的声誉，从 Reddit 论坛到 Discord 频道和社交媒体帐户。询问这些在线社区，了解该项目主要领导者的行业声誉以及对该项目的看法。如果对关键领导成员或整个项目的问题有很多负面回应，这可能是一个危险信号。

声誉也是通过研究谁支持项目来建立的。如果已有信誉良好的投资者以及机构支持，该项目可能有更大的成功机会。

9. 学习代币经济学

“代币经济学”一词是指特定加密货币的分配、流通和总供应量。这很重要，因为它会随着时间的推移影响加密货币的整体价格。与上市公司的股票类似，特定加密货币的价格反映了供给和需求。 6 股票越多，提高价格所需的需求就越大。

在投资任何加密货币之前，需要查看以下三个重要数据点：

循环供应。这是当前市场上加密货币的供应量，以及当前价格的基础。

总供应量。这是所有代币解锁和分发后给定加密货币的总供应量。

最大供应量。许多加密货币允许铸造新代币，最大供应量就是铸造的代币的最大数量。 7

所有这三个统计数据都会极大地影响给定加密货币的价格，因此了解供应量对于加密货币投资者来说非常重要。

加密项目还因代币分布不均而臭名昭著，这意味着代币供应量在启动时较低，然后随着时间的推移而大幅增加。随着新代币涌入市场，这可能会导致价格大幅下跌。查看代币解锁时间表可以帮助投资者了解代币将如何分配以及分配给谁。

10. 查看价格数据

众所周知，加密货币价格会剧烈波动，但造成这种情况的因素有很多。代币供应、营销工作、项目里程碑和许多其他因素都可以极大地影响特定加密货币的价格。

回顾加密货币的价格历史可以帮助投资者了解对该项目的兴趣如何随着时间的推移而变化。它还可以表明给定的加密项目是正在增长还是正在消亡。如果一种加密货币的价格大幅上涨，但在未来几个月和几年内从未恢复，这对投资者来说可能是一个危险信号。市值和交易量也是如此。如果加密货币存在的时间越长，市值继续下降，并且没有交易量，那么该项目可能是一项糟糕的投资。

什么是加密货币？

加密货币是不受银行等任何中央机构控制或支持的数字货币。相反，交易和所有权数据通过分布式账本技术（例如区块链）存储。

投资加密货币安全吗？

投资加密货币是一种投机性投资，虽然投资加密货币不一定被视为“安全投资”，但它可能是投资组合多元化的可行选择。加密货币可以是较大投资组合中的一小部分，其特征是风险资产，其波动性比大多数投资更大。

流行的加密货币有哪些？

市场上有许多流行的加密货币，但衡量特定加密货币受欢迎程度的最简单方法是市值。这是根据当前价格和流通中的未偿代币总数来衡量的加密货币总价值。以下是一些按市值排名的流行加密货币（截至 2023 年 3 月）：

• 比特币（BTC）
• 以太坊（ETH）
• 泰达币（USDT）
• 币安币 (BNB)
• USD Circle (USDC)
• 瑞波币 (XRP)
• Cardano（ADA）
• Polygon (MATIC)
• 狗狗币 (DOGE)
• Binance USD (BUSD)

结语

加密货币分析涉及检查有关数字资产的所有可用信息。理解和研究该主题有助于投资者更好地确定其趋势。