南韓加密貨幣交易所 Bithumb 因涉嫌違反《特定金融交易資訊法》中的反洗錢義務，正面臨韓國金融情報分析院 (FIU) 的制裁審查，預計於 16 日召開制裁審議委員會以決定最終處分。外界推測，Bithumb 不僅可能遭到為期六個月的部分業務停業處分，罰款金額甚至可能超過先前 Upbit 的 352 億韓元紀錄，成為韓國加密交易所歷來最大罰款案例之一。
Table of Contents
Bithumb 遭控違反反洗錢規定，FIU 啟動裁罰審議
韓媒 News1 報導，當地金委會旗下金融情報分析院將於 16 日召開制裁審議委員會，針對 Bithumb 違反《特定金融交易資訊法》的情況進行審查。屆時 Bithumb 也將就相關違規事項提出說明，FIU 則會依據其申辯內容與調查結果，決定最終制裁程度。
此前 FIU 已向 Bithumb 發出事前通知，指出其涉嫌違反反洗錢 (AML) 相關義務，並提出包含部分業務停業六個月、對執行長提出紀律警告等處分建議。若該處分最終落實，處罰程度將高於先前韓國最大交易所 Upbit 所受到的三個月部分業務停業。
「與未申報海外交易所互動」成制裁關鍵
FIU 指出，Bithumb 最重大的違規問題，是與未向韓國監管機構申報的海外虛擬資產服務提供商 (VASP) 進行交易。
先前案例顯示，交易所若涉及大量此類交易，可能面臨更高額罰款。例如 Upbit 因與未申報交易所進行 4.5 萬次交易，被處以 352 億韓元罰款並遭部分業務停業三個月。相比之下，交易次數僅 19 次的 Korbit 則僅被處以 27 億韓元罰款與警告。
加重再加重！Bithumb 恐遭罰 370 億韓元
值得注意的是，韓國金融監管機構在 2023 年曾對五大加密貨幣交易所 (Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax) 進行現場檢查，並對違規情形開罰，當時 Bithumb 與 Upbit 都被處以大約 8,000 萬韓元的罰款 。
報導對此推測，鑑於 Bithumb 的海外交易所往來次數明顯高於 Upbit，且依法可依「三年內再犯的 10% 加重規定」提高罰款金額，最終罰款金額可能高達 370 億韓元以上。
風險控管問題同受關注，FIU 裁罰預計本月定案
除此之外，Bithumb 近期也受到來自韓國金融監督院 (FSS) 的全面調查，起因是交易所曾因系統失誤，錯誤將 62 萬枚比特幣發送給多名用戶，引發市場對其風險管理與內部控制機制的質疑。
(南韓加密貨幣交易所錯發 62 萬顆 BTC，監管機構震怒撤查 CEX 內的「幽靈幣」)
FIU 指出，Bithumb 在客戶盡職調查 (KYC) 與反洗錢程序方面存在疏忽，並與未申報海外交易所進行交易，違反韓國現行監管規定。Bithumb 則表示，相關裁罰措施仍可能在審議過程中進行調整。
目前而言，裁罰仍屬事前通知階段，FIU 預計在本月召開的裁罰審議委員會中，綜合調查結果與交易所說明，最終確定對 Bithumb 的制裁內容與罰款金額，該公司恐怕面臨韓國加密產業史上規模最大的監管罰款之一。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
