Table of Contents
中國「花姊」打造千億騙局：12.8 萬投資者落入陷阱
2014 年，錢志敏 (音譯 Zhimin Qian) 以「花姊」以及「財富女神」的身份，在中國透過「天津藍天格銳」電子科技公司推動投資計畫，承諾高額報酬與每日分紅，吸引眾多中老年人投入。
中國媒體財新網報導，受害者年齡多在 50 至 75 歲之間，包括商人、銀行職員和司法人士等，投資金額從數十萬到上千萬人民幣不等。許多人是經由親友介紹才進場，卻不了解背後黑幕。最終共有 12.8 萬名被害者受騙，損失金額高達 2,000 億新台幣。
假護照潛逃英國，買房置產不手軟
隨著騙局逐漸曝光，錢志敏迅速將巨額資金轉換成比特幣，並利用偽造護照在 2017 年逃往英國。抵英後，她更招攬 44 歲、原先擔任外送員的中國籍女子溫儉 (音譯 Wen Jian) 替他洗清不法資金。
BBC 報導，錢志敏居住在北倫敦一處價值上百萬英鎊的豪宅中，更曾在杜拜購買兩棟豪宅，價值超過 50 萬英鎊 (約 67 萬美元)。直到去年，她試圖在倫敦買豪宅，引起英國皇家檢察署 (CPS) 的懷疑。
61,000 枚比特幣遭查扣創全球紀錄
倫敦警方在掌握線索後展開跨國調查，最終在突擊搜查錢志敏住處的行動中查扣 61,000 枚比特幣，當前市值超過 69 億美元，創下全球最大規模的加密貨幣查扣紀錄。
負責調查的倫敦警察廳經濟與網路犯罪部門指出，這是一項歷時 7 年、跨越多司法管轄區的調查行動，並與中國執法單位密切合作。
同夥陸續認罪：比特幣升值補償受害者或成希望
今年 9 月 29 日，錢志敏在倫敦南華克刑事法院透過翻譯認罪，承認非法取得與持有加密貨幣。她目前已被還押，將於 11 月接受兩日的量刑聽證。
至於其他涉案人士，馬來西亞籍男子盛福林 (音譯 Seng Hok Ling) 也於 9 月 30 日認罪，承認替錢志敏進行洗錢；助手溫儉更早在 2024 年就落網，遭判刑 6 年 8 個月；其餘中國境內的多名被告，也已分別被判處 5 至 10 年有期徒刑。
而在賠償方面，錢志敏的律師表示，她希望能藉由比特幣價值的大幅上漲來給予受害者補償。據報中國已有部分受害者拿回部分損失，但大多數人仍在等待。目前仍不清楚英國政府是否會保留查扣資產。
英國當局警告：加密貨幣不是犯罪避風港
此案也凸顯了加密貨幣在國際洗錢中的風險角色，英國皇家檢察署警告，比特幣與其他加密資產已被組織犯罪廣泛用於隱匿與轉移資金。
英國安全部長 Dan Jarvis 表示，這起定罪向全球傳遞明確訊號：「加密貨幣不是犯罪分子的避風港。」
隨著這起規模龐大的國際詐騙案水落石出，錢志敏與同夥陸續認罪，如何處理龐大的比特幣資產，以及受害者能否獲得公平補償，將成為國際矚目的後續焦點。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
