美國最大銀行摩根大通（JPMorgan Chase）近日捲入一起總額高達 3.28 億美元的加密貨幣龐氏騙局訴訟案。高利雅創投（Goliath Ventures）的投資者於美國加州北區聯邦法院提起集體訴訟，指控摩根大通無視諸多警訊，為該詐騙集團提供核心銀行服務。這起案件受害者超過兩千人，而高利雅創投的前執行長已於上個月遭美國聯邦當局逮捕。
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摩根大通遭控助長 3.28 億美元加密貨幣龐氏騙局
這起集體訴訟指出，摩根大通作為高利雅創投唯一的往來銀行，在 2023 年 1 月至 2025 年 6 月期間，高利雅創投將騙取資金中的約 2.53 億美元存入摩根大通 0305 帳戶，約 1.23 億美元則轉入高利雅創投在 Coinbase 持有的錢包，另有約 5,000 萬美元則以「投資回報」的名義支付給早期投資者，完全符合典型龐氏騙局的資金盤運作模式。
原告主張，摩根大通協助高利雅創投包括處理投資者存款、協助資金轉帳及促成支付行為，認為這些操作據營造出公司合法盈利的假象，且單從這些異常的資金流動，銀行就應當察覺可能存在詐騙行為，並指控銀行為了賺取手續費而對明顯的警訊視而不見。
高利雅創投前執行長涉詐欺與洗錢遭逮
根據美國司法部的新聞稿，高利雅創投（原名為 Gen-Z 創投公司）前執行長克里斯多福·亞歷山大·德爾加多（Christopher Alexander Delgado）向投資者謊稱，會將取得的資金投入一個加密貨幣流動性池，投資者就可以因此獲得每月 3% 至 8% 的穩定收益，然而區塊鏈分析數據顯示，高利雅創投在從投資者手中騙取的 3.28 億美元中，僅有約 150 萬美元被轉移至鏈上去中心化交易所 Uniswap，絕大部分資金並未用於任何投資項目。
德爾加多不僅將後金補前金，用於支付早期投資者的回報以維持獲利假象，更被指控挪用公款資助奢華的商務聚會、節慶派對及豪華旅行住宿。此外，他還在佛羅里達州購入四處住宅物業，每棟房產價值介於 115 萬至 850 萬美元之間。德爾加多已於上個月因涉嫌電匯詐欺及洗錢，遭聯邦執法機關逮捕，最高可面臨 30 年有期徒刑。
銀行遭指為手續費無視可疑金流
訴狀進一步指控，由於高利雅創投公開宣稱經營加密貨幣流動性池，銀行本應在開立或維持帳戶前，確認其是否已向美國商品期貨交易委員會（CFTC）等監管機構完成註冊，顯然摩根大通並未落實客戶背景調查，還協助處理該公司的金融往來行為，且摩根大通執行長傑米·戴蒙（Jamie Dimon）過去曾多次公開批評加密貨幣是「去中心化的龐氏騙局」，卻未對可疑的公司和明顯異常的金流產生警覺。針對此訴訟案，摩根大通發言人目前拒絕發表評論。
（川普控告摩根大通「政治性去銀行化」，求償至少 50 億美元）
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
