據報導，台灣虛擬資產服務業者 (VASP) 將面臨新一輪的金檢風暴。金管會計畫在 2024 年第四季，針對多家虛擬資產業者進行防制洗錢專案檢查，旨在加強對虛擬貨幣交易的監管，並確保法規遵循及風險控管是否到位。此次檢查規模擴大，預計將鎖定六家業者，較去年的四家有所增加。而去年被檢查的四家業者，無一倖免皆查出缺失，並已受到不同程度的處罰。
Table of Contents
四大交易所金檢皆有缺失！另外兩家處分將公布
根據金管會的公告，去年接受檢查的四家 VASP 業者均被查出存在洗錢防制等相關缺失。其中，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。
據稱，其他兩家業者的處分案預計近期內公布。
(金管會對 VASP 金檢裁罰首例：ACE 王牌交易所洗錢防制缺失，處罰 152 萬新台幣)
(金管會對 VASP 金檢裁罰第二例：幣錸 Rybit 洗錢防制缺失，處罰 102 萬新台幣)
金管會 2022 年即鎖定四大 VASP
金管會在 2022 年首次對虛擬資產業者進行專案金檢，針對的四家業者交易量及保管客戶資產規模占整體 95% 以上。
據稱，這些業者提供純線上交易服務，同時也為客戶保管虛擬資產，業務範圍廣泛且便利性高，因此成為金檢對象。金管會強調，這些大規模業者必須有更加完善的洗錢防制措施，以確保交易透明和合法。
金檢揭露四大缺失：內控機制有待加強
根據去年專案金檢結果，這四家 VASP 業者普遍存在四大問題。首先，未能妥善收集資料以辨識和驗證客戶身分，導致客戶能在未充分審查下完成註冊。其次，業者的客戶風險等級評估、定期審查及可疑交易調查的內規不夠完善，甚至未能有效執行。此外，對於高風險客戶的定期審查亦未依規定落實，交易監控態樣或門檻設定不當，導致可疑交易未能被及時調查處理。
金管會的檢查報告已經提交至證期局，相關裁罰正逐步進行，其中兩家已經處罰，另有一家仍在行政程序中，後續處分案即將出爐。
2024 年第四季專案金檢：再度擴大範圍
2024 年第四季，金管會將再次針對六家 VASP 業者展開專案金檢。相較去年，檢查對象增加了兩家，反映出監管機構對於虛擬資產市場日益嚴格的監控需求。官員表示，現有 25 家申報法遵聲明的業者中，金管會將逐步對大型業者進行全面檢查，確保每家業者的法遵及洗錢防制措施到位。
(金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登記制)
登記制將上路，傳 OTC 業者紛紛退場
金管會規劃將廢除洗錢防制法令遵循聲明，並預期在明年啟用登記制 ; 已完成洗錢防制法遵聲明的虛擬資產服務商，需在登記制生效後 3 個月內向金管會辦理登記，並在本辦法生效後 9 個月內完成登記。未來登記業者的要求將更為嚴苛詳盡，例如：虛擬資產服務商需依洗錢防制法、資恐防制法、VASP 登記辦法以及虛擬通貨商業同業公會自律規範建立內部控制與稽核制度，這對於現有的主要交易所來說，可能需要投入比當前更完備的法遵與法務人員 ; 然而，對於業務相對單純的 OTC 幣商來說，符合資格的成本將會更高，已傳出許多業者出售或退場。
