加密貨幣的發展已經趨於成熟，市場上出現了數百種不同的類型。最為人熟知的包括比特幣（BTC）和以太坊（ETH），除此之外，還有如去中心化金融（DeFi）、Solana生態系統、MEMES、遊戲金融（GameFi）、Telegram生態和現實資產（RWA）等專門領域。
這些領域可以看作是不同的產業，類似於股票市場中的科技、金融和傳產等類別。每個加密貨幣賽道都有其特定的牛市和熊市，並且影響它們的利好因素也各有不同。
那麼，在眾多板塊中，哪一個是最具投資價值的呢？為什麼投資者應該密切關注這些賽道和板塊？投資者應如何制定策略以應對變化？本文將深入分析幣圈的熱門賽道及板塊。
最具盈利潛力的加密貨幣類型是什麼？
根據最新統計，Meme幣在2024年成為了最賺錢的加密貨幣投資領域，其最高平均回報率驚人地達到了2405.1%，遠遠超過其他類別。例如，Meme幣的盈利能力是第二名的現實資產（RWA）類別的8.6倍，並且是盈利最少的去中心化金融（DeFi）賽道的542.5倍。
在市值最大的十種Meme幣中，PEPE、Dogwifhat、FLOKI和BRETT等表現突出，掀起了Meme幣的熱潮。例如，隨著《黑神話：悟空》的人氣再次上升，Meme幣的熱度隨之攀升。根據gmgn.ai的數據，在Solana區塊鏈上發行的Meme幣$WuKong在24小時內漲幅超過99999%。一些靈活的投資者在短短5小時內便獲利35萬美元。
Meme幣不僅因其極高的波動性和快速增長吸引了大量投機者，還受到各種文化現象和熱門事件的推動。未來一段時間，它可能繼續保持強勁的勢頭，但投資者也需要注意其高風險的特性。
幣圈熱點賽道及板塊介紹
1、迷因幣Memes
項目代幣總市值：440億美元
所謂的迷因（Meme），最初是由1970年生物學家Richard Dawkins提出，旨在解釋無法量化的「思想」如何傳播。簡單來說，就是某個圖片、影片或文字能夠引起大多數人的共鳴，進而造成廣泛傳播的現象。在加密貨幣中，迷因幣指的就是那些以相似邏輯迅速走紅或大幅上漲的貨幣。
例如，狗狗幣（DOGE）就是早期為了諷刺每個人都能創造自己的加密貨幣而誕生的迷因幣。它的推出本意是調侃幣圈的泡沫，然而隨著Elon Musk表達對這種文化的支持並表示願意投資，DOGE迅速走紅，其他類似的幣種，如柴犬幣，也出現了相似的情況。
因此，這類貨幣的波動性往往大於功能性貨幣，投資周期也相對較短，不適合進行大額交易。儘管不適合大額投資，但對於小資金的短期操作卻非常合適，因為它們的波動幅度相當大！
以2024年上半年為例，Meme幣的整體平均回報率最高，前十大Meme幣的平均報酬率達到了驚人的2405%！目前流通性最強的迷因幣是DOGE，對於有興趣投資Meme幣的人來說，可以從這個幣種入手。
2、RWA(現實資產代幣化)
項目代幣總市值：70億美元
在台灣，許多土地是經過幾代人傳承下來的，由於繼承過程中土地會被多次分割，最終往往難以集合所有權利人以進行買賣。這種情況在現實生活中也出現在許多產品上。如果能將這些資產分拆成多個有價值的代幣，就能方便地進行交易。
2023年6月，有一隻勞力士手錶成功抵押，貸款金額達到50萬元。除了手錶，像古董、名畫和紅酒等動產也可以進行這種操作，而不動產的潛力更是不可小覷。
現實資產的代幣化流程大致可分為幾個步驟：
- 確定要發行的代幣數量
- 選擇代幣發行的平台
- 建立智能合約
- 生產代幣
- 將相關資產進行信託管理
這種只認資產不認人的模式，讓投資者能夠自主決定資產的價值，市場潛力巨大！預計到2030年，全球現實資產的總價值將達到16兆美元，約占全球GDP的10%。這樣的市場吸引了各方關注，全球最大的資產管理公司貝萊德也已推出代幣化基金BUIDL，積極進入RWA市場，前景值得期待。
雖然RWA不會出現爆炸性增長，因為它涉及的實體資產有固定價值，但其增長趨勢是不可逆的。如果想要長期投資加密貨幣，可以關注相關的貨幣，如Maker（MKRUSDT）。
3. AI加密貨幣
項目代幣總市值：259億美元
所謂的AI加密貨幣，指的是結合人工智慧技術和區塊鏈技術所開發的一類加密貨幣。這些加密貨幣在設計和運行上，充分利用AI技術來提升交易效率、增強安全性，或實現去中心化的智能合約功能。
例如，近期受到廣泛關注的SingularityNET（AGIX）便是典型的AI加密貨幣。它利用人工智慧網絡，讓用戶能夠在平台上創建和交易各類AI服務，從而建立一個龐大的去中心化AI經濟體系。該平台主要用於資料分析，應用範圍包括醫學上各種治療方法的分析、療效評估以及金融詐騙檢測，還有藝術創意的提供。
類似於迷因幣的走紅，AI加密貨幣的崛起也受到市場對新技術應用前景的期待以及資本投入影響。許多具備實用性和高科研支持的AI加密貨幣，常常展現出驚人的漲幅。
根據數據顯示，2024年上半年，AI板塊的加密貨幣報酬率排名第三，僅次於MEME和RWA。
如果您對技術創新充滿信心並願意承擔一定風險，考慮投入一些資金探索AI加密貨幣市場是一個不錯的選擇。目前一些具有代表性的幣種包括NEAR、FET和AGI等，對於有興趣的投資者，可以從這些幣種入手，逐步了解整個板塊的趨勢。
4、DePIN 加密貨幣
項目代幣總市值：203億美元
所謂的DePIN加密貨幣，指的是去中心化實體基礎設施網絡（Decentralized Physical Infrastructure Network）所發展的加密貨幣。這類加密貨幣利用區塊鏈技術，將物理世界中的資產和基礎設施以分散的方式聯結，促進更安全、透明和高效的基礎設施運行與管理。
例如，近年來備受關注的JasmyCoin（JASMY）便是此類加密貨幣的代表。Jasmy是日本首家合法註冊的物聯網平台，它結合區塊鏈技術與IoT設備，讓用戶能夠自主掌控自己的數據，並在完全透明且可驗證的環境中，將數據分享給第三方。
隨著市場對數字隱私保護的重視日益提高，行業內對IoT和大數據應用的未來充滿期待，不少具備強大功能和深厚研究基礎的項目也經常展現出顯著的漲幅。
5、鏈遊GameFi
項目代幣總市值：140億美元
接下來要介紹的就是我認為虛擬貨幣最早的應用——遊戲幣。
大家小時候可能都玩過一些遊戲，如大富翁或網絡遊戲如石器時代、仙境傳說、天堂等。在這些遊戲中所使用的貨幣都可以稱為遊戲幣。然而，這些貨幣的發行量是由遊戲公司控制的，玩家往往對此不知情，導致這類貨幣通常會迅速貶值。
區塊鏈技術的出現解決了這一問題，催生了一種全新的概念——遊戲化金融（Game Finance），簡稱GameFi。它同時具備去中心化金融（DeFi）和非同質化代幣（NFT）的特性，賦予遊戲道具稀有性和所有權，從而使遊戲中的貨幣更加安全且具有保值性。
然而，與所有加密貨幣一樣，增加使用者數量才能提升流動性。遊戲往往會讓玩家感到厭倦，因此遊戲公司需要創造更多玩法以延長玩家的留存時間。例如，某些遊戲將道具轉化為NFT，並允許玩家在其他DeFi平台上進行抵押，以換取加密貨幣。
這樣一來，遊戲不僅能提供娛樂，還能賺取收益！
此外，遊戲開發者們還努力打破遊戲之間的界限，創造一個多元的遊戲元宇宙。例如，在天堂中獲得的NFT可以在仙境傳說中兌換產品。這種打破次元壁的方式，使得不同的玩家在自己喜歡的領域中努力，就能賺取對應的獎勵，這些獎勵都能兌換成有價值的物品，從而提高流動性，進而提升產品價格。一旦利潤達到一定程度，就會吸引更多的投資者和投機者，形成一個完整的產業鏈。
因此，GameFi貨幣的未來前景相當廣闊。不過，和許多迷因幣一樣，它們尚未形成統一的主流，因此不建議進行大額投資。今年上半年，GameFi的表現並不理想，多數市值較高的GameFi幣種報酬率都是負數，例如GALA。如果您對GameFi感興趣，可以多加關注。
6、Telegram生態
項目代幣總市值：7億美元
Telegram是全球最大的即時通訊平台之一，因其訊息讀後即焚的特性，對於AI時代而言顯得尤為重要，因此在Web3.0中也備受關注。
儘管Telegram主要是一款即時通訊應用，它同時也支持支付功能，內建的@wallet類似於LINE錢包，允許用戶之間進行資金轉帳。
目前可接受的支付工具包括USDT、比特幣以及Telegram所發行的重要底層公鏈衍生貨幣TON。TON對許多人來說可能較為陌生，它是Telegram的核心底層公鏈，雖然在台灣的使用者不多，但在全球範圍內用戶非常廣泛。可以將TON想像成LINE POINT與LINE的關係，但實際上功能更加多樣化。除了轉帳功能外，TON還擁有類似以太坊的智能合約功能，這使得交易資料來源可追溯，從而提高交易的安全性。
7. Solana生態
項目代幣總市值：68億美元
由於網路上對比特幣和以太幣的介紹已經非常全面，這裡將重點介紹其他的DeFi應用，首先是被譽為“以太幣殺手”的Solana。
Solana是一個相對年輕的區塊鏈，成立至今只有四年。其誕生的目的是為了解決以太坊在智能合約中，由於層次過多導致的速度減慢和高額手續費問題。以太坊的創始團隊當初可能未曾預見到其應用會如此廣泛。Solana則採用了創新的歷史證明（Proof of History, PoH）機制，取代了以太坊的權益證明（Proof of Stake, PoS），從而顯著降低了交易速度和成本。
因此，Solana成為少數在FTX事件中仍能穩定成長的加密貨幣，這表明它已經超越了“投資工具”的角色，成為許多應用中的重要組成部分。
儘管Solana尚未像比特幣一樣進入紐約證券交易所供股票投資者交易，但它已獲得全球最大信用卡公司Visa的支持，並推出了Solana支付功能，以穩定幣USDC結算。這使得Solana有潛力成為日常消費的支付工具。
這樣的情況並非小事。一旦Solana的使用範圍擴大，企業可能會開始以Solana支付薪水，民眾則不需要將其轉換成其他貨幣來支付生活開支。到那時，只有在“無法接受Solana支付”的情況下，人們才會選擇其他貨幣。從這個角度來看，未來的應用場景是非常廣闊的。
全球為什麼有過半的貨幣是美元？因為美金可以購買最多的商品，且大家普遍接受美金支付。如果某個貨幣能在全球大多數地區被廣泛接受，那麼它就有可能成為下一個美元。
8、去中心化金融DeFi
項目代幣總市值：740億美元
加密貨幣的出現旨在繞過“銀行”這一受到政府高度監管的體系，這些貨幣的設計初衷是為了減少政府的干預。
人們對政府介入的反感源於多方面的原因，包括外匯管制、手續費高、處理速度慢以及政府隨意扣留資金等。這些問題在過去或許影響不大，但隨著科技的快速發展，這些限制將會阻礙技術的進步。為了避免這種“霸權”行為的出現，比特幣憑藉區塊鏈技術的創新而問世。
隨著比特幣的成功，各種加密貨幣紛紛出現，逐漸完善地解決各種問題，這些基於區塊鏈技術的貨幣和NFT合稱為去中心化金融（DeFi）。
所謂DeFi，就是在消費時不再依賴銀行進行資金轉帳，而是通過區塊鏈技術實現直接支付。也許有人會認為銀行和區塊鏈的功能相似，但在跨國交易中，銀行系統的繁瑣流程會造成多重費用和延遲。每一個環節的銀行都有權限扣留資金，而區塊鏈技術則消除了這種權力，未來的應用場景因此更為廣泛。
從這個角度看，加密貨幣應被視為生活必需品而非僅僅是投資工具。隨著使用者的增多，這些貨幣的價值會提升。比特幣作為先行者固然重要，但後來者如以太幣擁有更完善的功能，例如智能合約設定，未來應用場景會更加多樣，而Solana則能解決以太幣的某些問題。
因此，投資加密貨幣不應只盯著比特幣，而應隨著時代變化，才能持續在資金流向的主流賽道中佔據一席之地。
上述三大利好並不僅代表單一貨幣，而是整個加密貨幣未來有可能與法定貨幣同樣普遍。例如，人們兌換日幣是為了去日本旅遊，而將來兌換以太幣的目的可能是為了購買Taylor Swift的演唱會門票。因此，各種貨幣的屬性和功能對投資至關重要。
儘管DeFi前景廣闊，但也面臨不少挑戰，尤其是因為它與傳統金融在市場上競爭，這是最大的阻力。此外，由於今年上半年股市表現良好，整體資金流入DeFi市場的情況較少，因此在多個區塊中，DeFi的整體報酬率並不理想。
9、其他種類
除了之前提到的MEME、RWA和AI加密貨幣等熱門領域外，還有許多其他值得關注的加密貨幣種類。在幣圈中，「板塊輪動」是一個重要且常見的現象，因為經濟周期、政策變化和市場熱點等多種因素影響，不同類型的項目或資產會在某一階段強勢崛起。
例如，在2020年和2021年，2020年下半年比特幣成為市場的焦點，大量機構資金湧入。然而，自2021年初以來，隨著機構對DeFi的興趣激增，資金開始流向以太坊及其DeFi生態系統中的項目，如Uniswap和Aave等，迅速帶動該領域的成長。
從2021年中旬到年底，NFT市場展現出巨大潛力，催生了一波新的競爭。像Bored Ape Yacht Club和Axie Infinity等熱門NFT系列迅速走紅，吸引了大量投資者進入。同時，以Solana和Ethereum上的新興NFT平台也受到廣泛關注，相關代幣的價值隨之大幅增長。
在2022年底至2023年初，Layer 2賽道如Arbitrum和Optimism表現突出，而ETH、SOL和AVAX等Layer 1區塊鏈則相對疲軟。然而，近期因現貨ETF推出和降息預期，比特幣引領Layer 1公鏈強勢反彈，而Layer 2的表現則平平。
這些輪動背後實際上存在一些共同因素，包括技術進步、市場趨勢和政策環境的變化等。在進行加密貨幣交易時，選擇安全可靠的交易平台至關重要，例如 8V.com。在投資前，做好研究並理解潛在風險也是必不可少的。
