三家虛擬通貨業者違反洗錢防制法，金管會金檢罰款超過 300 萬台幣

金管會證期局最新公告，三家虛擬通貨業者因洗錢防制作業不當，遭處新台幣共超過 300 萬元罰鍰，凸顯主管機關對洗錢與資恐防範的高度重視。

證期局指出，禾亞數位科技、鏈科股份有限公司以及拓荒數碼科技三家公司，在 2024 年 11 月至 12 月間接受金管會的防制洗錢與打擊資恐專案檢查，均被查出缺失，因此分別被處以罰款。以下為各案詳情：

Table of Contents

鏈科公司遭罰 102 萬元

對鏈科股份有限公司（以下簡稱「鏈科公司」）則基於《洗錢防制法》與《個資法》相關條文，處以新台幣 102 萬元罰鍰。

（一）對疑似洗錢或資恐之交易，有遺漏調查及評估是否申報等情事。
（二）辦理客戶審查措施有未對高風險客戶辦理加強審查，或未查證財富及資金來源以留存佐證資料，即核准開戶等情事。
（三）辦理交易持續監控有對遭銀行通報涉及詐騙之客戶，未重新確認客戶身分等情事。
（四）另有將客戶個人資料留存於外部公司系統，而未有適當安全措施之情事。

鏈科回應：「有關金管會於 7 月 17 日公告的金檢行政處分，鏈科股份有限公司誠心感謝主管機關的指正；針對缺失情事虛心檢討，並已展開改善與優化。在洗錢與詐騙防制、打擊資恐、用戶審查、交易監控、資料保存等各領域，全力符合監管期待，並確實妥善保護使用者權益。

鏈科股份公司在臺灣經營之 XREX 交易所，持續以最高標準要求自己，遵循主管機關之要求，謹守虛擬通貨公會之自律規範與相關法規，持續積極推動虛擬貨幣產業的正向發展，並建立政府、產業、使用者等多方之長期信任。」

拓荒數碼遭罰 50 萬元

拓荒數碼科技股份有限公司（以下簡稱「拓荒數碼公司」），其主要違規項目為未妥善執行客戶審查，處以新台幣 50 萬元罰鍰。

禾亞數位科技遭罰 150 萬元

金管會指出，對禾亞數位科技股份有限公司（以下簡稱「禾亞公司」）依《洗錢防制法》第 5 條、第 8 條及第 13 條規定，對禾亞公司開罰新台幣 150 萬元。

（一）對內部控制制度及風險評估有對非高風險自然人客戶未向其瞭解建立業務關係之目的及性質、對客戶之實質受益人為現任國外政府重要政治性職務人士之風險評估作業，依所訂審查表，有未達高風險客戶門檻等情事。
（二）未落實客戶風險評估、高風險客戶加強客戶審查及定期審查作業、未依規對告誡戶辦理結清並關閉其帳號等情事。
（三）對交易之持續監控有經銀行通報客戶涉及詐騙而對信託專戶予以圈存者，惟未為評估申報疑似洗錢交易(STR)、對觸發可疑交易警示之交易未確實辦理調查等情事。
（四）對紀錄之保存有未確實留存姓名檢核作業之評估紀錄之情事。

禾亞科技回應：

「謹說明金融監督管理委員會於 114 年 7 月 17 日公告的金融檢查及行政處分結果，禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）均虛心接受，並感謝主管機關給予寶貴的指導及建議，讓我們有機會更深入地檢視與再優化內部作業。

HOYA BIT 為台灣虛擬資產服務商的重要成員，深知在金融合規與保護客戶資產上的重大社會責任。因此，在檢查過程中，我們主動且積極地與主管機關保持良性溝通，全面配合金融監理作業，並持續進行各項內部盤點及檢討措施，同時已制定明確且具體的改善計畫，目前正積極且持續地推動相關改善作業。

本次主管機關的處分並未影響任何客戶權益與平台正常營運，投資人與用戶可以安心繼續使用我們提供的各項服務。未來，HOYA BIT 將持續以更高的標準服務用戶，積極配合主管機關與虛擬通貨公會的各項自律規範和法令指導，秉持專業、透明、安全的經營原則，為促進台灣虛擬資產市場的健康發展做出努力。

再次感謝主管機關的輔導與指正，HOYA BIT 將秉持負責任的態度，持續推動各項內部改善，致力於提升用戶與市場的信任與滿意度。」