根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室 (UNODC) 最新報告，Telegram 目前成為東南亞犯罪集團進行非法交易的主要平台，利用 Telegram 進行加密貨幣的洗錢、個資販售及資料竊取等不法行為，並透過生成式 AI (GenAI) 及深偽 (Deep Fake) 技術來擴展犯罪手法。
(Telegram 創辦人 Pavel Durov 遭起訴重罪：協助非法交易與組織犯罪，最高關十年)
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無牌 VASP 助長洗錢活動
UNODC 指出，Telegram 上有許多不受監管的虛擬資產服務提供商 (VASP) 提供「Off-ramp」服務 (轉換為法定貨幣)，特別是針對被標記為非法的 USDT 進行兌換。這些提供商每天宣稱處理高達 300 萬 USDT，並透過場外交易 (OTC) 平台進行交易，設立較低的客戶身份驗證 (KYC) 標準，協助客戶洗錢活動，尤其是在東南亞湄公河等邊界地帶。
(備註：Off-ramp 意指加密貨幣轉法幣服務， 反之 On-ramp 則是法幣轉加密貨幣。)
集團洗錢流程如下：
透過信用卡、簽帳卡、加密貨幣、預付卡和支票等方法將資金存入賭博帳戶，再將非法資金引入金融系統。
資金源透過賭博平台內的多次投注、轉帳和提款進行偽裝，隱匿資金源。
洗錢的資金被提取或用在合法交易，包括購買資產或將資金轉移到其他帳戶，也可在多個線上賭博平台處理資金源。
(FATF 虛擬資產反洗錢標準進展報告：75% 司法管轄區都沒做好，犯罪濫用猖獗)
AI 技術和 Telegram 組合技，成犯罪集團首選手法
UNODC 指出，東南亞犯罪集團目前使用 GenAI、Deep Fake 等新興技術來擴大犯罪手法，而這些集團使用這些技術生成虛假身份，進行包括個資販售、加密貨幣錢包資訊竊取等不法行動，還透過 Telegram 進行惡意軟體和網路犯罪服務交易。下方圖表顯示 2024 年 2 月至 2024 年 8 月期間東南亞地下 Telegram 市場和論壇中對 Deep Fake 關鍵字的提及次數高達 1,750 次。
東南亞已經成為一個年賺數十億美元的全球詐騙中心，多數為中國犯罪集團操控，這些集團的基地設有防護，裡面員工多數為來自世界各地的非法勞工。UNODC 估計，東南亞詐騙行業每年產值高達 274 億到 365 億美元。
目前 Telegram 創辦人 Pavel Durov 因協助非法交易與組織犯罪，遭法國起訴重罪，在巴黎被限制出境。
