美國證券交易委員會 SEC 於 9 月 3 日指控一名加州企業家 Maria Dulce Pino Dickerson 及其加州的公司涉嫌透過發行證券詐欺投資人，從超過 130 名投資人手中募集約 700 萬美元，並以美國菲裔族群為首要目標，而這為期 2 年多的詐騙訴訟案也在近日落幕。
Table of Contents
借助相同文化背景 博取信任並誘騙投資
根據先前 ABC 10 News 對此詐騙案受害者的採訪影片，Dickerson 會藉由強調與投資人同是菲律賓語使用者、文化等背景來建立熟悉度，進一步取得信任並誘騙資金。
根據 SEC 的起訴書表示，從 2021 年 3 月到 2023 年 5 月，Dickerson 透過不實陳述，誘使投資人購買自家公司的股份。同時聲稱這些資金將用來向民事律師提供訴訟貸款，並強調自家公司將從最終和解或回收金額當中獲得分潤。
「宣稱每週高回報」募取資金私下揮霍
起訴書指出，Dickerson 向投資人承諾，每月可獲得 10% 到 17.5% 的高額回報。事實上自家公司並未發放任何貸款，亦未進行其他業務或產生任何收益。反倒是 Dickerson 至少挪用了 250 萬美元的投資資金，用於個人房地產、賭博、旅遊及名牌精品等昂貴開銷。
資金耗盡後另起爐灶，繼續「空手套白狼」
起訴書進一步指出，Dickerson 利用公司新投資人的資金支付先前的投資人，試圖維持這個詐騙循環。
而在 2023 年 5 月左右，當她的資金耗盡無法再支付自家公司的股東時，馬上將公司關閉再另起爐灶，以類似的手法繼續騙取資金。
SEC 提出訴訟，阻止詐騙行動
SEC 在加州東區聯邦地方法院控告 Dickerson 與自家公司違反了聯邦證券法的反詐騙條款。同時提出刑事指控。要求法院下達永久禁令並沒收非法所得，需支付利息以及民事罰款。SEC 也要求法院對 Dickerson下達擔任公司高管與董事的禁令。
預防詐騙犯使用相同文化「裝熟誘騙」的應對措施
保持理性思考，即便詐騙犯有自己相同的語言和文化背景。
必須實事求是，請利用政府網站或第三方機構查證投資標的合法性及經營狀況。
拒絕誇大的短期回報，合理的投資回報應基於市場行情，過度誇大往往暗藏風險。
避免感情用事，詐騙犯操弄情感，讓你得到特殊的歸屬感及和信任，請保持警惕。
在進行重大財務決策之前，請向金融顧問、律師或相關專業人士諮詢意見。
