台灣金管會十月公告表示，去年檢查的四家 VASP 業者 (虛擬資產服務提供商)，均被查出存在洗錢防制等相關缺失，除了ACE 王牌交易所與幣錸 (Rybit) 已公布罰金外，今金管會再公告 Maicoin 集團 (現代財富科技有限公司)，以及幣託集團 (Bito) 皆被裁罰 150 萬新台幣。
此前，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。Maicoin 、幣託，與陷入詐欺案的 ACE 罰金，僅差距新台幣兩萬元。
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Maicoin 洗錢防制缺失遭罰 150 萬新台幣
台灣金管會於 2023 年 12 月對現代財富科技有限公司 (Maicoin) 進行防制洗錢及打擊資恐專案檢查，發現多項違規行為，導致該公司於 2024 年 11 月 25 日被處以 150 萬新台幣罰鍰。
Maicoin 違規事實
1. 未落實客戶審查：現代財富未依規定實施客戶審查及加強措施，顯示風險控管不完善。2. 交易監控不足：未有效將可疑交易態樣納入監控，交易門檻設置缺乏針對性。3. 交易記錄不完整：對於客戶交易情況未能妥善保存完整紀錄。4. 應對異常交易不當：面對異常客戶交易，未進行充分調查或及時向法務部調查局申報可疑交易報告。
金管會依據《洗錢防制法》第5條、第7條、第8條及第10條相關條文，針對上述缺失裁罰現代財富 150 萬元新台幣，警示企業必須強化防制洗錢管理。
幣託洗錢防制缺失也遭罰 150 萬新台幣
同樣在 2023 年 12 月的專案檢查中，幣託科技股份有限公司 (Bito）被發現存在防制洗錢多項缺失，於 2024 年 11 月 25 日被處以 150 萬新台幣罰鍰。
幣託違規事實
1. 客戶審查不周：幣託公司對高風險客戶財富來源的審查不確實，法人客戶實質受益人辨識亦有不足。2. 交易監控不完善：對交易是否與客戶風險特徵相符的持續檢視未達標準。3. 資料保存疏漏：未能完整記錄客戶交易相關資訊。4. 可疑交易處理不當：針對符合內部可疑交易態樣的情事，未能及時觸發警示或進一步調查。
依據相同法令條款，金管會對幣託公司處以 150 萬元新台幣罰鍰，重申法規遵循的重要性。
法規要求不容忽視，金管會籲業界加強內控
金管會強調，企業在面對洗錢防制與打擊資恐的相關法規時，應持續強化內部控制措施。此次對現代財富與幣託公司的處罰，彰顯監管機構對於金融市場穩定與國際合作的堅持立場。
據鏈新聞了解，相關業者皆認為，這些 VASP 交易所營運已久，在過去國際與台灣法令未有明確解釋前，難免疏漏，因此在現今的標準檢視過去紀錄時，本來就難以符合規範。
(立委葛如鈞質詢金管會證實：台灣 VASP 登記制將提前至今年 12 月 1 日上路)
在台灣 VASP 登記制上路後，業者將從頭開始爭取登記制資格，以新的法令標準營運，儘管新興金融科技產業與監管磨合漫長且痛苦，但相信未來業者與消費者都更有依循，建立更健全的業界環境。
(金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登記制)
