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​數位資產與傳統貨幣的橋樑,Swift 宣布2025年進入現場試驗

全球跨境支付處理設施 Swift 宣布,從明年起,北美、歐洲和亞洲的銀行將開始透過 Swift 網路進行數位資產和貨幣交易的現場試驗。這象徵著多年的實驗將走向現實,金融機構未來可以使用 Swift 連結在現有和新興資產和貨幣類型之間進行互換交易。

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RWA 市場可期, Swift「連接數位孤島」

Swift 是負責全球跨境支付傳遞系統的龍頭,服務遍及 200 多個國家和地區,參與的金融機構高達 11,500 多家,共連結全球 40 億個帳戶。做為金融機構最底層的標準制定者,每日處理 4 千萬筆以上的交易,一舉一動都牽動著未來金融的走向。

目前已有 134 個國家正在探索 CBDC,渣打銀行和 Synpulse 預測代幣化資產市場 (RWA) 規模到 2034 年將高達 30 兆美元。而紐約梅隆銀行 (BNY) 的一項調查顯示,高達 91% 的機構投資者有興趣投資於代幣化資產。

在數位資產和加密貨幣要邁向全球普及前,必須克服不同平台、技術及監管環境之間的差異,這些差異導致各種 RWA 專案成為「數位孤島」,無法進一步擴展業務,並增加了交易成本和風險,這也是 Swift「連接數位孤島」專案努力想克服的目標。而進一步的現場試驗將利用Swift 現有的全球網路將各種數位和傳統貨幣平台互連起來,為銀行提供單一系統來進行數位和法定貨幣跨境交易,並進一步幫助這個新市場的成長。

(SWIFT「連接數位孤島」完成貿易、證券和外匯沙盒實驗,台灣亦有參與)

各國央行也參與明年的試驗階段

在明年試驗的準備階段,香港金融管理局 (HKMA) 和法國中央銀行正在利用 Swift 的能力,進行外匯用例實驗,作為歐洲央行 (ECB) 探索批發支付新技術的一部分。

而此試驗已升級成現場試驗 (Live trials),也就是將在真實環境中進行測試,而透過實際使用者的參與,更能夠評估整套技術或系統在現實情況下的性能和效果,也象徵著多年的實驗將走向現實。

Swift 最近也被任命為國際清算銀行 (BIS) 專案 Agora 的參與者,與七家中央銀行共同探索基於區塊鏈探索代幣化 (tokenize) 的計畫。

(國際結算銀行區塊鏈計畫 Agorá :七央行探索代幣化金融與 CBDC 結合)

Swift 首席創新長 Tom Zschach 表示:

數位資產和貨幣要在全球範圍內取得成功,要能夠與傳統形式的貨幣無縫共存,我們現在專注於在現實世界的主流應用中展示這一點。