詐騙行為日益猖獗，金管會今日 (5/9) 宣布一系列更新的措施來對抗金融詐騙，包括加強法規、升級監管，並涵蓋了虛擬資產的管理。新制度旨在建立更為嚴密的金流和資訊流防護網，保護公眾免受詐騙侵害。
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強化法規與橫向合作：將虛擬資產納入防護體系
金管會提出《詐欺犯罪危害防制條例》，這項新法規意在提升對金融機構和虛擬資產服務提供者的要求，使之達到更高的安全與防護標準。此外，這也包括擴大覆蓋範圍，將存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡及虛擬資產帳號納入同一防護體系，從而堵塞可能的漏洞。
提升交易透明度＋金流即時阻攔
金管會著重於加強交易透明度和迅速應對可疑活動。透過照會同業機制，轉出行能在發現資金異常流動時，立即與轉入行取得聯繫，實時攔截可疑資金。同時，金管會規定，金融機構在懷疑帳戶涉嫌詐騙時，必須採取必要措施並通報警方，有效查證和阻斷不法交易。
免除保密義務！加強業者的防詐責任
為了確保業者積極參與打擊詐騙，金管會明確業者在執行防詐措施時，將免除其因保密義務而可能產生的法律責任。此外，專法也將針對電信及網路業者設定罰則，確保金融、電信和網路業者遵守規範，積極推廣防詐知識。
去年防詐效率提高，案件數量也劇增
2023 年，金管會的防詐措施已顯著提高攔截效率，攔截案件數量和金額均有顯著增加。展望未來，金管會將繼續強化執法和監管措施，並期望通過全面的法規支持和企業的積極配合，從源頭阻斷詐騙活動，保護民眾的財產安全。
虛擬貨幣交易所監管加重
金管會表示，目前虛擬貨幣交易所雖已納入管理，但未來將加強刑事責任，要求所有交易所無論大小，包括國外交易所在台運營，都必須完全遵守本地法規，並積極履行防詐責任。已有 25 家虛擬貨幣交易所完成洗錢防制法遵聲明，顯示進步與遵規意識提升。
通過這系列更新的法規和策略，金管會致力於打造一個更安全、更透明的金融環境，以減少詐騙案件的發生，並增強公眾對金融系統的信任。
(台灣政院推「打詐新四法」：國外幣商需落地、未登記營業最高兩年徒刑、洗錢五年)
