​黃金價格不斷上漲，金條成中國詐騙和洗錢工具

今年黃金價格上漲了三成，黃金作為一種避險資產，是一項特別有吸引力的投資。世界黃金協會的數據顯示，在全球最大的黃金消費國中國，今年上半年對金條和金幣的需求達到了十年來的最高水準。但黃金的難以追踪、便於攜帶和高流動性也使其成為中國詐騙和洗錢的工具。

黃金成洗錢和詐騙工具

據彭博社報導，中國各地的珠寶店一直收到神秘的、異常大的金條訂單，這些顧客要求將黃金郵寄到國內遙遠的地址。

一名網路愛情騙子說服杭州的一名婦女購買價值 1,900 萬元人民幣 (約 260 萬美元) 的金條，作為投資計畫的一部分。她再也沒有見過金條、她的錢或她所謂的愛情對象。

在陝西省，另一名婦女被冒充親戚的網路帳戶騙走 38,000 元。在她轉移資金五分鐘後，一個洗錢集團用它買了黃金。

這些騙局是今年中國警方和安全部門重點關注的騙局之一，他們不斷發布公告，警告民眾關於詐騙者如何利用黃金轉移資產和洗錢。

這些精心設計的計劃還涉及僱用人員作為快遞員，幫助從商店或受騙受害者的家中領取黃金。這些人獲得少量佣金，卻有助於隱藏詐欺者的身分。警方警告，快遞員有可能成為洗錢的共犯。

經濟低迷和缺乏財務意識是詐欺加劇的原因

由於經濟低迷，中國缺乏就業和投資機會，導致人們尋找其他賺錢方式。對於詐騙者來說，黃金很有吸引力，因為它難以追踪，並且提供了一種簡單的洗錢方法。

威爾斯卡迪夫大學犯罪學教授 Michael Levi 表示：「流行病和經濟衰退會增加詐欺行為，因為人們面對經濟衰退會更加絕望和難以抵擋誘惑。中國的房地產低迷加劇了人們的絕望，因為他們看到自己的錢和夢想都消失了。」

詐欺行為增加的其他原因是擔心錯過機會和缺乏財務意識。人們認為投資是致富的唯一途徑，這使他們很容易受到詐欺者故事情節的影響。

根據中國人民銀行的報告，中國各地被判洗錢罪的人數從 2019 年的 13,900 人增加到 2022 年的約 69,200 人，增加了五倍。

中國專門從事洗錢業務的刑事辯護律師 Fu Chengchen 表示，過去兩年裡，他收到的來自被指控洗錢的個人的詢問增加了五倍。

黃金具有很高的價值、便於攜帶和流動性，當經濟不穩定時，投資者和犯罪分子往往會將資金轉換為更穩定的價值儲存手段，進而增加洗錢的風險。