奈及利亞央行指控幣安：違法營運法幣兌換及P2P市場等銀行業務

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幣安遭指違法營運銀行業務

報導指出，奈及利亞央行 (CBN) 副行長 Olubukola Akinwunmi 於上週五的法庭上作證，聲稱幣安的存提款交易及其他金融服務，應僅限銀行及經授權的金融機構才得以提供。

首先，經濟及金融犯罪委員會 (EFCC) 及 CBN 支付及監管政策主管 Ekele Iheanacho 便表明，相關單位並未向幣安頒發任何允許其於該國營運的許可證：

我們通常會監控當地支付提供商的活動，而在此時注意到，幣安提供了一個讓用戶交易虛擬資產的平台。

他聲稱，有許多當地民眾利用支付系統進行轉帳、付款、以及兌換當地法幣奈拉 (NGN) 與美元：

然而，一是這些交易者通常使用虛假身分進行交易，二是幣安也並沒有得到 CBN 的授權進行該業務。

並補充，「僅有 CBN 及授權交易商得以進行法幣兌換服務，而交易本身也違反了金融交易中須披露真實身份的法律。」

對此，幣安也在今年 2 月面臨監管爭議時，隨即宣布退出在該國的法幣兌換服務。

另外，Akinwunmi 也提到了幣安的 P2P 市場，強調該公司無權進行相關業務：

買家將奈拉轉移至賣家的銀行帳戶，並在平台上確認交易，促使兩人能夠直接透過雙方議價，來交易各國法幣或加密貨幣。

同樣地，幣安早在今年稍早便關閉了針對當地用戶的 P2P 買賣功能。

目前，法庭將休庭至 7 月 16 日，屆時將再進行交互詰問。

此前，奈及利亞當局曾指控幣安涉嫌操縱匯率、積欠稅務以及參與洗錢，求償百億美元並拘留其兩名高管。

作為大動作監管加密產業的手段之一，該國當局也要求包括 OPay、Kuda Bank 及 PalmPay 等當地多間銀行及金融科技公司，停止與加密貨幣相關業務互動，否則將遭到制裁。

當地最大的商業支付平台 Moniepoint 也在今年 5 月通知其用戶，呼籲不要在其 App 中使用曾經進行過加密貨幣交易的帳戶，以免惹上麻煩：

根據 CBN 法規，我們將關閉任何從事加密貨幣交易的帳戶，並與當局分享他們的詳細資訊。

面對奈及利亞嚴格的監管態度，國際貨幣基金組織 (IMF) 先前則建議該國，在其當前面臨經濟風險的情況下，落實加密產業的反洗錢機制並進一步開放發展，將有助於幫助當地經濟成長。